申请并购贷款基本条件?为了保障贷款的安全性,此前我国的商业银行贷款禁止投入股权领域,1996
年央行制定的《贷款通则》规定,商业银行不许提供并购贷款。下面全盛资本小编就为大家收集了一些关
于并购贷款知识,供大家参考。
什么是并购贷款?
所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的
本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项
目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。
申请并购贷款基本条件:
(一)并购方依法华夏平稳增长基金 合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃|000836股票废银行债务等不良冯矿伟 新浪博客记录;
(二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法
律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续;
(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业的
研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
并购贷款的还款来源是什么?
1、来源于标的公司
2、来源是标的公司 + 并购方
3、来源于股东(实际还款人)
4、来源于经营现金流、分红或再融资
不管是何种来源,均需做贷款期内的现金流测算分析,并注意两点:1、计算并购贷款多大程度上增加
了借款人债务负担?2、审慎考虑并购后的现金流增长。
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如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大,可以承受此次并购失败的风险,则可以减少对其摩恩电气股票他风
险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。
并购贷款与常规贷款有何区别?
准入条件严格:对并购主体、借款人、并购交易均有要求;
担保要求更高:如果是间接并购,一般要求将目标企业的股权及其全部资产抵(质)押给贷款银行,或者
由并购方企业提供连带责任担保;
调查要求更高:对并购交易各方均要调查,重点评估战略风险、法律和合规风险、整合风险、经营风
险、财务风险等;
此外,并购贷款合同文本更复杂,合同条款设定更广泛;外部监管更严格。
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