物流案例:重视信用证单据条款防范货物质量风险
先看一则案例:进口商A公司以信用证方式达成一笔交易,单据交到开证行柜台、经开证行
确认单证相符,A公司到银行付款赎单并凭以提货,提货后才发现货物规格与合同严重不符,
并将直接影响到相应出口合同的履行,遂以货物质量不符为由,要求开证行对外拒付,开证
行断然拒绝,A公司遭受重大损失。这则案例道出了进口商在信用证项下的风险——进口货
物质量风险。
信用证业务的特色决定了开证行必须仅凭相符单据对外付款,而不管货物质量怎样。虽
然,进口商可以在信用证之外凭合同,通过双方协商、仲裁或法律等程序解决,但在这一过
程中,必将耗费大量人力、物力和财力,且最终也未必都能使问题圆满解决。由此,进口商
事先采取一定措施,开证时利用信用证单据条款对货物品质风险进行防范,则显得尤为重要。
一、要求出口商提供检验证书。
这里的“检验”,不仅包括对出口商交付或拟交付的货物进行品质、数量、包装等方面的
鉴定,对某些货物,还包括根据法律或法令规定应进行的安全、卫生、环境保护和劳动保护
等的检验和动植物病虫害检疫。可以说,检验证明是证明卖方所交货物品质、数量和包装方
面是否符合合同规定的依据,也是买方在纠纷产生时提出异议的必不可少的前提。进口商可
以根据具体业务,要求出口商提供相应的检验证书,同时为确保各类检验证书真正发挥作用,
进口商在信用证中还需对检验标准、检验方法及检验证书的出具人作出明确、具体的规定,
必要时可指定SGS(日内瓦通用鉴定公司)、OMIC(海外货物检验株式会社)、LLOYD’S
SURVEYOR(英国劳氏公证行)等国际知名商检机构出具检验证书。
二、要求一份提单先行寄送进口商。
进口商可在信用证中要求一份正本提单通过快递或随船给进口商,同时为达到此目的可
要求将快邮收据或船长证明作为提交单据的一部分。此种做法对进口商有以下两点好处:
(一)、进口商可凭从快递公司或船长那里收到的一份正本提单,先行提货并检验,一旦
发现质量问题,在单据到达开证行时,如单据中存在实质性不符点,可要求开证行对外拒付
或拒绝承兑,为进口商其后依据合同与出口商解决货物品质问题争取主动。
(二)、进口商可避免向开证行申请开具提货担保函所面临的风险。在信用证业务中,尤
其涉及近洋运输时,经常会发生货物比单据先到的情况。这时为避免产生滞港费,进口商通
常会向开证行申请开具提货担保函,凭以向船公司提货。而开证行一般会要求进口商承诺,
无论将来收到的单据是否存在不符点,均放弃拒付或拒绝承兑的权利,这就使进口商面临货
物质量不佳而又无从拒付的风险,而在信用证中加列一份提单径寄条款,避免了这种情形的
出现。
三、装船通知副本及传真回执。
在进出口贸易中,尤其是涉及大宗货物交易时,进口商可在信用证中要求装船通知副本
及传真回执作为付款的单据之一,以约束出口商在装船后,及时将装船情况通知进口商。进
口商可根据通知中的有关细节如承运人、船名、航次、装运日期、装货港、卸货港等情况,
向伦敦海事局等海事机构调查核实船踪、货名、数量等情况,一旦发现问题,可及时采取相
应措施,有效地预防信用证欺诈行为的发生。
四、不同结算方式结合使用,优势互补,以保证货物质量。
在国际贸易中,每一种结算方式各有其优缺点,进口商可以依据具体交易特点,将不同
结算方式灵活搭配使用。众所周知,出口履约保函主要是保证出口方按时、按质、按量交运
合同规定的货物,如出口商做不到,担保银行将予以赔付。进口商可在信用证单据条款中要
求出口商向指定银行提交履约保函,这样做可使进口方银行开立的信用证与出口方银行开出
的履约保函同时生效,以达到防范货物品质风险的目的。
可以说,以单据条款来约束出口商按时、按质|缩量下跌意味什么、按量发运货物是信用证项下进口商保护
自己惟一可采取的措施,进口商务必须引起重视。值得一提的是,虽然信用证独立于基础合
同之外,但却是以合同为依据开立的,进口商在与出口商签订合同时,一定要将信用证的单
据条款在合同中予以明确,否则,开证时单方面加列类似条款,出口商有可能以违反合同为
由拒绝接受信用证。 银行汇率、外汇汇率
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