基金风险等级划分方法
基金风险等级分类办法
中国银河证券根据《证券投资基金法》和《证券投资基金运
作管理办法》制定了《中国银河证券基金分类体系(2009版)》,
对每只基金依据其基金合同和招募说明书中明示的投资方向、投
资范围和投资比例按照三级分类体系进行分类。
划分为高风险等级基金类型有:标准股票型基金、普通股票
型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活
配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。
划分为中风险等级的基金有:偏债型基金、普通债券型基金
(二级)共2个三级类别。
划分为低风险等级的基金有:长期标准债券型基金、中短期
标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市
场基金(A级)、货币市场基金(B级)共6个三级类别。
按照中国银河证券基金风险评价值进行排序,风险评价值较
低的前三分之一基金列示,代表这部分基金净值波动较小。
风险评价值中三分之一基金列示,代表这部分基金净值波动
适中。风险评价值后三分之一基金列|600538股吧示,代表这部分基金净
值波动较大。
投资基金分类
投资基金的种类繁多,可按不同的方式进行分类。根据投资基金
的组织形式的不同,可分为公司型基金与契约型基金;根据基金受益
单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同,可分为开放型基金和封
闭型基金;根据投资基金投资对象的不同,可分为货币基金、债券基
金、股票基金等。
1、公司型基金与契约型基金
公司型银行汇率、外汇汇率
基金又称为互惠基金,或称共同基金(Mutual Fund),是
指基金公司依法设立,以发行股份的方式募集资金,投资者通过购买
公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构类似于一般股份公司结
构,但基金公司本身不从事实际运作,而是将其资产委托给专业的
基金管理公司管理运作,同时,由卓有信誉的金融机构代为保管基金
资产。公司型基金的设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。
公司型基金在美国非常盛行,美国的法律不允许设立契约型基金。 契
约型基金又称为信托型基金,或称单位信托基金(Unit Trust),它
是由基金经理人(即基金管理公司)与代表受益人权益的信托人(托|博时贰号基金净值
管人)之间订立信托契约而发行受益单位,由经理人依照信托契约从
事对信托资产的管理,由托管人作为基金资产的名义持有人
负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化,即通过发行受益单
位,使投资者购买后成为基金受益人,分享基金经营成果。契约型基
金的设立法律性文件是信托契约,而没有基金章程。基金管理人、托
管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。 公司型基金
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