华夏沪深300关于规范金融机构同业业务的通知(同业银行结算账户管理办法)

2021年4月26日发(作者：国家知识产权局官网-专利检索-专利公布公告查询-……查询)

同业存款、准备金存款账户管理办法

第一章 总 则
第一条 为了加强和规XXX（以下简称本行）同业往来账
户资金和准备金存款账户资金管理，规会计处理程序，强化部制
约机制，防和化解风险，根据《会计法》、《农村信用合作社会计
基本制度》、《|070012农村信用社会计业务基本操作规程》、《中国人民银
行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通
知》等有关规定，制定本办法。
第二条 本办法实用于本行营业部，所辖分支机构不得开立
同业存款账户。
第三条 本办法所称同业存款账户是指本行在国有或国有
控股商业银行机构、省农村信用社法人社开立的人民币活期或定
（约）期存款账户上市公司回购细则 及其他银行在本行开立的账户。
本办法所称同业存款资金是指本行或其他行在同业存款账
户中的款项。 000582
本办法所称准备金存款是指本行为保证客户提取存款和资金
清算需要，按照人民银行规定的存款准备金比率而准备在中央银
行的存款。

第四条 000789股票 同业存款账户按照用途分为结算性和投融资性两
类。结算性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付

结算等支付结算业务的账户；投融资性同业银行结算账户是指用
于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回
购）、同业投资等融资和投资业务的账户。
第二章 同业存款账户的开立
第五条 同业存款账户的开立要严格按照《人民币银行结算
账户管理办法》等银行结算账户制度开立、管理。
第六条 存款银行开立投资性同业银行结算账户的，应当为
开户银行二级分行及以上营业机构。支行及以下分支机构不得作
为投资性同业银行结算账户的开户银行，也不得为异地（跨县市）
存款银行开立同业银行结算账户。
第七条 申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银
行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文
件外，还应出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营围
批准文件；非一级法人开户的，还应出具一级法人（或者一级分
行）授权书原件。
第八条 其他银行在本行开立的，应对证明文件|蓝色光标股票的真实性、
完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审查，对开立
同业银行结算账户用途超越经营围的，应当拒绝办理。
（一）首次开户实行面签制度，由两名以上工作人员共同亲
见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户
管理协议上签名确认。
（二）开户证明文件必须提供原件留存复印件，并经双人复

核。
（三）审查法定代表人（单位负责人）件，核对原件留存复
印件，并通过联网核查公民身份信息系统核实予以核实。
（四）按照规定将其他银行在本行开立的同业银000562股吧行结算账户
开户信息在人民银行结算账户管理系统中备案。
第九条 本行在其他银行开立同业存款账户，原则上在国有
或国有控股的商业银行、农村信用社法人社（农村商业银行）开
立。开法国光复立同业银行存款账户必须经有权福建高速股吧审批人批准后才予以开
立。
第十条 同业存款账户的开立不得损害本行利益，要有市场
意识和收益意识，选择收益性高、流动性好的开户行，保证资金
收益最大化。
第十一条 同业存款账户的开立，由财务会计提出初步意
见，报本行领导审批后开立。

第三章 日常管理
第十二条 存入人行准备金存款严格按照人民银行有关存
款准备金率执行，不得透支。准备金存款的划拨由营业部主办会
计负责。
第十三条 已开立在国有或国有控股的商业银行、农村信用
社法人社（农村商业银行）账户的资金汇划每笔报本行领导同意
后汇划，调入、调出资金由财务会计部提出初步意见，根据授权

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